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豆知識
銀行の入出金明細を、全銀協形式の CSV と ウェブ画面のコピペ で取り込む手順です。CSV で金額を正確に、コピペで摘要を詳しく。二つを組み合わせると、同じ取引が二重に登録されません。
このページは何か — GMOあおぞらネット銀行などの入出金明細を、一人社長の「銀行取引」に取り込む操作ガイドです。 なぜ読むか — 取り込む順番を間違えると、照会番号のない行が残り、あとで重複の判断がしにくくなります。 誰向けか — 会社の口座の明細を自分で取り込んでいる一人社長。
| 言葉 | 平たい意味 | 画面での使い方 |
|---|---|---|
| 全銀CSV | 銀行が書き出す、全銀協フォーマットの入出金明細ファイル | 「インポート形式」で CSV |
| 照会番号 | 全銀CSV の 1 行ごとに付く番号。同じ取引かどうかの判定に使う | 何もしない（自動で使われる） |
| トレーラ | ファイルの最後にある、件数・合計・最終残高の行 | 何もしない（自動で照合する） |
| コピペ取込 | ネットバンキングの明細画面をコピーして貼り付ける取り込み方 | 「インポート形式」でコピペ |
| 摘要 | 取引の説明。デビットカードの利用先などはコピペのほうが詳しく残る | 取り込み後の一覧で確認 |
GMOあおぞらネット銀行の全銀CSV は、照会番号と合計が入っていて金額は正確です。一方で、摘要の欄が空のことがあり、Visa デビットの利用先は入りません。ウェブ画面の明細には利用先が出ます。
そこで、同じ期間を「全銀CSV → コピペ」の順に取り込みます。コピペした行が、口座・日付・金額（両方に残高があれば残高も）で CSV の行と一致すると、新しい行は作らずに、その行の摘要を書き足します。
先にコピペで取り込むと、あとから取り込む全銀CSV の同じ取引は「重複」として飛ばされます。その取引には照会番号が残りません。
/bank-statement）を開きます。全銀形式でない CSV は、これまでどおり AI が列を対応付けて読み取ります。Excel ファイル（.xlsx / .xls）は読み込めません。CSV で書き出してください。
| 確認 | 内容 |
|---|---|
| ファイル自身の合計 | 入金・出金の件数と合計、最終残高を、明細行から計算した値と比べます。違えば取り込みません |
| 日付 | 和暦の日付（令和の年月日）を西暦に直します |
| 口座 | ファイルの銀行・口座番号が「登録先の口座」と違えば取り込みません |
| 重複 | 照会番号、または日付・残高・金額が同じ行は、登録しません |
ファイルの形は、GMOあおぞらネット銀行の法人口座が書き出す全銀協形式で確認しています。ほかの銀行の全銀協形式のファイルも同じ並びであれば読めますが、銀行ごとの動作は確認していません。
| 表示 | 意味と対処 |
|---|---|
| 「トレーラの…が明細から計算した値（…）と一致しません。ファイルが壊れているか途中で切れています。」 | 件数・合計・残高が合いません。ファイルを書き出し直します |
| 「全銀形式の入出金明細ではありません…」 | 全銀形式ではありません。コピペで取り込みます |
| 「複数口座をまとめたファイルには対応していません。口座ごとに書き出してください。」 | 口座ごとに 1 ファイルで書き出します |
| 「ファイルの銀行・口座番号が選択した口座と一致しません。…」 | 「登録先の口座」を、そのファイルの口座に直します |
コピペで取り込んだ行の取得元は「コピペ取込」です。貼り付けた元の 1 行も、その取引に残ります。
取り込むとき、摘要（全角・半角の違いはそろえてから比べます）から取引の種類を判定します。
| 摘要の例（入金） | 判定 |
|---|---|
| 「振込 ＰＡＹＰＡＹ」 | PayPay の加盟店入金。帳簿の付け方の候補は「普通預金 / 未収入金」（摘要「PayPay入金 (精算待ち)」）です |
| 「振込 スクエア（カ」 | Square からの入金 |
| 「ストライプ」「STRIPE」 | Stripe からの入金 |
| 「…ＶＩＳＡデビツトキヤツシユバツク」 | キャッシュバックの振込。カードの支払いではありません |
| 「普通預金 利息」 | 受取利息 |
PayPay の入金は、銀行には手数料を引いた後の金額しか出ません。売上と手数料の内訳は PayPay の精算明細でわかるので、それまでは未収入金で受けておく候補を出します。候補は候補で、確定するのはあなたです。
取り込んだ明細は、銀行照合 で仕訳と突き合わせます。日付の幅は暦日で数えるので、月末と月初をまたぐ取引（たとえば 9 月 30 日の仕訳と 10 月 2 日の入金）も候補に出ます。
2 回目は何も登録されません。照会番号で同じ取引だとわかるためです。確認画面では「重複」と表示されます。
取り込めます。全銀協形式の CSV は、GMOあおぞらネット銀行のファイルで確認しています。ほかの形の CSV は AI が列を対応付けます。CSV を出せない銀行は、明細画面のコピペか手入力で取り込めます。
しません。取り込みで作られるのは銀行取引の行だけです。仕訳は候補を見てあなたが確定します。全銀CSV の読み取りには AI を使いません。
このページの取り込み機能は、電子帳簿保存法の要件への対応を表明するものではありません。一人社長の対応範囲は、日本の制度への対応 をご覧ください。最終的な判断は税理士に確認してください。
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